Ameriška centralna banka ocenjuje, da so velike banke v ZDA dobro pripravljene na morebitno ponovitev finančne krize, kot je bila tista leta 2008. Vseh 31 največjih bank je prestalo prvi del letošnjih stresnih testov.
Ameriška centralna banka je največje domače banke vzela pod drobnogled, da bi se prepričala, ali imajo dovolj kapitala za nadaljevanje kreditiranja ameriškega gospodarstva in gospodinjstev.
Izgube bi lahko znašale 308 milijard evrov
Teste je izvedla v največjih domačih bankah, kot so Citigroup, JP Morgan Chase, Goldman Sachs in Wells Fargo, prav tako pa tudi v njihovih mednarodnih hčerah, ki bi v krizi utegnile utrpeti ogromne izgube. V primeru najhujšega scenarija bi lahko njihove skupne izgube znašale 340 milijard dolarjev (308 milijard evrov.
Najhujši scenarij ...
Najhujši scenarij je vseboval predpostavko, da bi prišlo do globoke krize s stopnjo brezposelnosti nad deset odstotkov, znižanje cen stanovanjskih nepremičnin za 25 odstotkov ter znižanje borznih indeksov za skoraj 60 odstotkov.
Povprečni količnik višji kot lani
Rezultati prvega dela stresnih testov kažejo, da največje ameriške banke krepijo svojo kapitalsko trdnost, ki bi jih obranila pred izgubami in kolapsom finančnega sistema. Tokrat se je prvič zgodilo, da so vse banke izkazale količnik temeljnega kapitala Tier 1 v višini nad zahtevanimi petimi odstotki. Njihov povprečni količnik je bil pri 11,9 odstotka, kar je 0,4 odstotne točke več kot pred letom dni.
Investicijske banke s slabšim rezultatom
Vendar pa so najslabše rezultate dosegle tri največje investicijske banke Goldman Sachs, JP Morgan Chase in Morgan Stanley, večinoma zaradi velike izpostavljenosti do kapitalskih trgov.